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反洗钱规则日益收紧全球大银行裁减代理业务

发布时间:2020-03-26 18:03:15 阅读: 来源:主板厂家

中新网4月22日电 据英国《金融时报》报道,某些全球最大银行正在中东和亚洲部分地区的快速增长市场裁减某些业务,担心违反日益收紧的反洗钱规则。

一位常驻伦敦的高级银行家表示:“我们正在放弃某些合作关系。”

另一人补充称:“这是基于成本与规模的考虑。越来越多的情况是,管控一项合作关系的成本可能超过了商业利益。”

花旗集团和摩根大通等美资银行在中东、非洲和亚洲数个国家拗断了大量所谓的代理银行关系,因为它们意识到自己无法担保当地合作伙伴的诚信。

银行家们表示,总体上继续在新兴市场强劲增长的渣打银行也切断了某些关系。汇丰银行正采取类似的做法,如果一家遥远的合作银行只能带来有限的业务量,该行就会慎重考虑投入资源对其进行审查的经济性。汇丰去年因墨西哥洗钱案以及过去十年的其他违规行为而被美国监管机构罚款19亿美元。

今年3月,花旗集团的墨西哥业务也因涉嫌洗钱受到审查。美联储没有罚款,但它的确要求该行完善合规程序,这加大了对洗钱风险日益增长的不安情绪。

此类风险在代理银行业务中可能偏高,因为最终的风险敞口不受大银行自己的风险管理控制机制的直接控制。

此类业务意味着大型国际银行与当地银行合作,使这些银行集团能够提供全球服务,尤其是在贸易融资等领域。

30多年前这种业务非常流行,当时几乎没有银行在全球经营业务,国际贸易融资依赖当地银行与少数全球经营者合作。

在银行业蓬勃发展期间,这种模式的重要性下降,因为许多银行集团扩张了全球业务,全球前20大银行中的绝大多数银行寻求提供全球业务。

在过去一两年,代理银行业务再次流行起来,因为许多西方银行紧缩开支,削减盈利能力不强的业务,只有少数几家银行集团才真正保留全球业务。(中新网金融频道)

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